Trong lĩnh vực xuất nhập khẩu có hình thức thanh toán L/C nhằm đảm bảo an toàn cho cả bên bán và bên mua. Trong đó, thanh toán L/C gồm L/C trả ngay (At Sight L/C) và L/C trả chậm (Defered L/C). Ratraco Solutions chúng tôi sẽ thông qua bài chia sẻ sau để giúp bạn hiểu rõ LC At Sight là gì và quy trình phát hành LC At Sight thế nào cùng đặc điểm nổi bật của Thư tín dụng LC At Sight để các bên liên quan nắm rõ về phương thức thanh toán quốc tế LC này.
L/C At Sight là gì? Khi nào nên sử dụng? Nội dung gồm những gì?
Cùng Ratraco tìm đọc nội dung sau để biết L/C At Sight là gì và gồm nội dung gì:
Khái niệm LC At Sight
LC At Sight là gì? L/C at sight là Thư tín dụng trả ngay. Là loại L/C mà đơn vị xuất khẩu được thanh toán ngay trong khoảng 5 ngày làm việc (từ khi xuất trình các chứng từ phù hợp với các điều khoản quy định).
Để thanh toán trả ngay, người xuất khẩu sẽ ký phát hối phiếu trả ngay để đưa ra yêu cầu thanh toán. LC at sight là hình thức thanh toán có tính an toàn cao cho người bán.
Khi nào nên sử dụng L/C At Sight?
Nên sử dụng LC At Sight khi:
- Bên nhập khẩu muốn mua hàng giá tốt và có vị thế thấp hơn trong đàm phán với bên bán;
- Bên xuất khẩu cần giao hàng nhanh và thanh toán ngay lập tức sau khi hàng hóa được giao.
Nội dung L/C At Sight
Thông tin cơ bản trên L/C At Sight gồm:
- Số hiệu của LC;
- Tên, địa chỉ người mua (người yêu cầu phát hành L/C) và người bán (người hưởng lợi);
- Số tiền thanh toán, thường được chỉ định trong một loại tiền tệ cụ thể;
- Mô tả chi tiết về hàng hóa hoặc dịch vụ được giao dịch, gồm số lượng, thông số kỹ thuật, chất lượng và giá trị.
Phân biệt giữa L/C trả ngay và L/C trả chậm
Sự khác biệt giữa L/C trả chậm và Thư tín dụng trả ngay LC At Sight là gì? Để hiểu rõ sự khác biệt giữa phương thức L/C trả ngay và L/C trả chậm, theo dõi bảng sau:
| Tiêu chí so sánh | L/C trả ngay (At Sight L/C) | L/C trả chậm (Deferred L/C) |
| Thời gian thanh toán | Ngay sau khi người xuất khẩu xuất trình bộ chứng từ hợp lệ. | Sau một khoảng thời gian nhất định, thường từ 30 – 90 ngày, kể từ ngày giao hàng hoặc xuất trình chứng từ. |
| Tính chất thanh toán | Thanh toán ngay lập tức khi chứng từ được ngân hàng xác nhận hợp lệ. | Thanh toán được thực hiện vào ngày đáo hạn đã thỏa thuận trước, không thanh toán ngay lập tức. |
| Rủi ro cho người bán | Thấp do người bán nhận tiền ngay sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao hàng và xuất trình chứng từ hợp lệ. | Cao hơn do phải chờ đến ngày đáo hạn mới nhận được tiền, tiềm ẩn rủi ro bên mua không thanh toán đúng hạn. |
| Lợi ích cho người mua | Không có thời gian trì hoãn thanh toán, phải thanh toán ngay sau khi chứng từ được xác nhận. | Người mua có thêm thời gian gom tiền, thu hồi vốn sau khi nhận hàng, giúp tối ưu dòng tiền. |
| Chi phí | Không phát sinh chi phí lãi suất hoặc phí chậm trả. | Người mua có thể phải chịu thêm chi phí lãi suất do ngân hàng ứng vốn cho người bán trong thời gian chờ thanh toán. |
| Ví dụ | Người bán giao hàng, xuất trình bộ chứng từ hợp lệ, ngân hàng kiểm tra và thanh toán ngay lập tức. | Người bán giao hàng, xuất trình chứng từ hợp lệ, ngân hàng cam kết trả tiền sau 60 ngày. Đến ngày đáo hạn, người bán mới nhận tiền. |
Thanh toán L/C At Sight có đặc điểm gì? Rủi ro và cần lưu ý gì khi sử dụng?
Muốn biết đặc điểm của LC At Sight là gì, có gặp rủi ro gì không và lưu ý gì khi sử dụng Thư tín dụng trả ngay. Tìm đọc nội dung sau mà Đơn vị vận chuyển container đường sắt Ratraco Solutions ghi nhận được:
Đặc điểm của thanh toán LC At Sight
Đặc điểm của phương thức thanh toán LC At Sight là gì? Đó là:
- LC At Sight thanh toán ngay khi nhìn thấy chứng từ:
Ngay sau khi ngân hàng nhìn thấy và xác nhận chứng từ đầy đủ và chính xác, ngân hàng sẽ thực hiện thanh toán ngay lập tức.
- Về thời gian thanh toán:
Đơn vị xuất khẩu sẽ trình bộ chứng từ tới ngân hàng phát hành LC để yêu cầu thanh toán. Sau khi kiểm tra và hoàn tất đầy đủ chứng từ, ngân hàng sẽ thanh toán đúng thỏa thuận ban đầu trong khoảng thời gian 5 ngày.
- Về các bên tham gia:
Người xin mở tín dụng, ngân hàng mở thư tín dụng, người hưởng lợi, ngân hàng thông báo thư tín dụng, ngân hàng xác nhận.
Rủi ro và lưu ý khi sử dụng At Sight L/C
Người nhập khẩu cần chuẩn bị chứng từ chính xác, đầy đủ vì ngân hàng sẽ kiểm tra kỹ tính chính xác của chứng từ phải khớp với At Sight L/C đã mở trước đó.
Tuy nhiên, ngân hàng chỉ kiểm tra chứng từ, chứ không kiểm tra được tính hàng hóa nên hàng hóa vẫn có thể không đúng chất lượng so với những gì đã thỏa thuận, cam kết. Người nhập khẩu tuy đã thanh toán tiền hàng nhưng rủi ro nhận về hàng hóa kém chất lượng.
Người mua vẫn phải ký quỹ một khoản tiền. Phí tu chỉnh LC sau khi NH đã phát hành rất cao nên cần lưu ý kiểm tra kỹ chứng từ tránh sửa đi sửa lại nhiều lần.
Ngân hàng CHỈ đóng vai trò trung gian KHÔNG khống chế được nhà nhập khẩu. Nếu nhà nhập khẩu chủ đích không muốn thanh toán hoặc không có khả năng thanh toán dẫn đến chậm trễ hoặc không thanh toán.
Quy trình thanh toán và phát hành L/C At Sight
Quy trình tiến hành thanh toán LC At Sight như sau:
Bước 1
Nhà nhập khẩu và xuất khẩu ký hợp đồng.
Bước 2
Nhà nhập khẩu đề nghị Ngân hàng bên nhập khẩu phát hành LC cho người thụ hưởng là nhà xuất khẩu.
Bước 3
Ngân hàng phát hành sẽ lập LC và thông qua Ngân hàng đại lý của mình ở đầu xuất khẩu thông báo thư tín dụng đã được mở.
Bước 4
Ngân hàng thông báo (bên nhà xuất khẩu) sẽ thông báo cho nhà xuất khẩu nội dung LC và kiểm tra xem đã khớp các điều kiện đã thỏa thuận như trên Hợp đồng chưa và đề nghị xác nhận, đồng thời gửi bản gốc LC cho nhà xuất khẩu.
Bước 5
Nhà xuất khẩu chấp nhận LC.
Bước 6
Sau khi giao hàng, nhà xuất khẩu lập bộ chứng từ theo yêu cầu của LC và xuất trình thông qua Ngân hàng thông báo cho Ngân hàng mở LC đề nghị thanh toán.
Bước 7
Ngân hàng mở LC kiểm tra tính hợp lệ của bộ chứng từ. Nếu hợp lệ thì tiến hành thanh toán cho nhà xuất khẩu. Nếu không phù hợp thì từ chối thanh toán và trả lại Hồ sơ cho nhà xuất khẩu.
Bước 8
Ngân hàng mở LC đòi tiền nhà nhập khẩu và chuyển bộ chứng từ gốc cho nhà nhập khẩu sau khi đã nhận xác nhận thanh toán hoặc đã thanh toán.
Bước 9
Nhà nhập khẩu kiểm tra chứng từ, nếu thấy phù hợp thì thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán. Nếu không phù hợp nội dung LC thì từ chối thanh toán.
LC At Sight là gì cùng quy trình phát hành, đặc điểm, nội dung cơ bản, rủi ro có thể gặp phải khi sử dụng Thư tín dụng trả ngay,…là những kiến thức hữu ích mà chúng tôi đã tổng hợp được để chia sẻ tới các bên liên quan trong thanh toán quốc tế. Hãy tiếp tục đồng hành cùng trang tin tức logistics – xuất nhập khẩu của Ratraco Solutions để cập nhật kiến thức về thanh toán LC và các thuật ngữ chuyên ngành khác.
